任职银行卡中心风险审核岗，参与协助银行风险规则的制定和风险流程评估提供专业意见，对银行风 险客户资料进行风险审核，包括反欺诈客户、中度风险客户、以及监管队列客户和团体客户的风险客 户进行核查，给予等级评定，并且会对数据异常客户进行监控排查，根据银行的风险核查的要求和审 批权限，进行审查，确认关键的风险点给予审批或上报，结合众多数据包括审批等级最终会赋予授信 额度。之前也从事了信用审查，之后是调至风险调查，再是转岗至独立审批岗，专职从事线上线下支 付产品审批业务。对整个信用审批包括风险调查以及风险审核均是经验丰富，并且具有足够的实操经 验。

职责业绩: 1.根据公司新零售总体发展战略目标，负责建立新零售风险管理体系、风险控制流程设 计，推进新零售内外部风险的全面防范与控制； 2.根据风险管理控制体系要求，完善和执行风险管理流程和标准；整理突发事件应急管理预案，制定 对应的线上风险监控管理策略； 3.监控整个新零售各业务线，包括订单链路中的流程和风险进行排查和评估，协同相关部门对缺乏制 度和流程的业务进行督促和改进，并按公司的风控要求提出风控措施； 4.对新零售相关业务及运营管理进行内控流程的检查和评估。 5.对新零售业务过程中的系统、流程制度进行抽样分析和穿行测试检查及验证等。 6.与各责任部门、组织单位内的流程建立责任组织进行定期了解、沟通和各项作业进展的跟进，并参 与内控建立或整改各阶段中的重要会议讨论，提供必要内控合理性建议。 7.定期向管理层汇报所跟进项目的内控建立和改善效果报告，并接受管理层意见反馈。

职责业绩: 1、负责带领团队搭建各类企业内控体系（全流程管控体系、授权体系，舞弊体系，数据安 全体系、制度审阅体系等） 2、负责制定团队年度、季度内部审计工作计划，推进审计计划的落实和执行，对集团总部及项目公司 的内部控制制度及流程的健全性、合理性和有效性等。 3、识别并梳理业务中常见风险点，推动业务团队落地治理； 4、建立举报投诉、案件调查、项目监督等方面的窗口，受理各类舞弊问题的投诉及建议，必要时开展 调查，并推送至管理层联动处置。 5、负责外部审计需求的检查工作；

职责业绩: 1、根据公司战略发展，搭建集团风险管理体系，如权限风险管理体系、信息资产管理体 系、数据安全管理体系、突发事件风险应对管理体系等。 2、深入了解各事业部运营模式，从整体的组织架构&业务效率效果的角度，结合公司现状，从三体一 流中，挖掘当下存在的风险隐患，形成《风险运营报告》，让管理层了解当下业务存在的问题及痛 点，并联动业务推动整改治理。 2、通过数据挖掘，分析业务系统内置流程、系统之间功能，来辅助识别企业运营中存在的风险项，做 到事中风险监控工作，及时发现风险做好止损。 3、负责集团数据安全体系建设，包括数据库分级分类、加密落标、业务系统权限、集团敏感词库、数 据对外披露及导出等事项的搭建，并带领团队做集团内侧进行数据安全宣贯； 4、负责建立集团信息资产的业态，包括信息的沉淀，复用，盘活等举措，从而提高公司的信息传输效 率，同时做必要的信息安全防控措施。 5、承接公司内部IT审计需求，出具年度信息安全风险报告，并对接IPO外审检查工作；